Vertaa Ja Kilpailuta Yrityslainat Kauttamme

Yrityslainat

Yrityslainan hakeminen suoraan pankista on tänä päivänä suhteellisen haasteellista ja yleensä lainaan vaaditaan jonkinlainen vakuus. Yrityslainaa voi tänä päivänä kuitenkin hakea kätevästi myös netin kautta. Netin kautta haettavat yrityslainat ovat vakuudettomia lainoja ja niitä voivat hakea kaikenkokoiset yritykset.

Lainavertailujen lisäksi löydät tästä artikkelista runsaasti hyödyllistä infoa yrityslainan hankkimiseen liittyen.

Suosituimmat Yrityslainat

Valitse yrityksellesi sopivin vaihtoehto alta ja tutustu haluamaasi palveluun klikkaamalla "Lue Lisää" painiketta.

1. Sambla Yrityslaina

• Maksuaikaa 1-24kk
• Lainaa 1000-250 000 euroa
• Kilpailuta paras yritysluotto
  

Sambla yrityslaina on palvelu, jonka avulla voit kilpailuttaa yrityksellesi parhaan mahdollisen luottoratkaisun yhdellä ilmaisella hakemuksella.

Yrityslainan kilpailutus Samblan kautta on todella nopeaa ja helppoa! Täytät vain yhden hakemuksen ja saat lainatarjouksia 24h kuluessa eri yritysrahoitusta tarjoavilta palveluilta.

Voit hakea vakuudetonta yrityslainaa Samblan kautta 250 000 € 1-24 kuukauden maksuajalla.

Samblan avulla voit kilpailuttaa mm. seuraavat yrityslainaa tarjoavat palvelut:

• Yrityslainat.fi
• Capital Box
• Businesscredit
• Yritysluotto.fi
• Credinord
• Koin Capital
• Qred

Yrityslainojen lisäksi Sambla tarjoaa kilpailutuksen myös henkilökohtaisille vakuudettomille lainoille. Sambla on ehdottomasti tutustumisen arvoinen palvelu, tarvitsit sitten lainaa yrityksellesi tai henkilökohtaisesti.

Lue Lisää Samblan Yrityslainasta

2. Rahalaitos Yrityslaina

• Maksuaikaa 1-24kk
• Lainaa 1000-250 000 euroa
• Kilpailuttaa yrityslainat
  

Rahalaitos on lainanvälityspalvelu, joka kilpailuttaa lainat yhdellä ilmaisella hakemuksella usean eri pankin kautta. Vuonna 2019 Rahalaitos on alkanut tarjoamaan kilpailutusta myös yrityslainojen osalta.

Palvelun kautta voit siis yhdellä hakemuksella etsiä itsellesi parhaan mahdollisen lainatarjouksen. Lainan hakeminen ei sido sinua mihinkään eli sinun ei ole pakko hyväksyä saamiasi lainatarjouksia. Rahalaitoksen kautta voit hakea yrityslainaa jopa 250 000 euroa. Lainahakemuksen täyttö vie aikaa muutaman minuutin ja saat lainatarjoukset 24 tunnin sisällä hakemuksen täyttämisestä.

Rahalaitoksen kautta voit kilpailuttaa mm. seuraavat yrityslainaa tarjoavat palvelut:

• Ferratum Business
  
• Qred
• Yritysluotto.fi
• Businesscredit
• Luottorahoitus

Lainojen kilpailutus on henkilölainapuolella ollut jo pitkään suosittu tapa löytää paras lainaratkaisu ja nyt Rahalaitoksen kautta voit tehdä saman myös yrityslainojen osalta. Koska hakemuksesi lähetetään usealle taholle, niin todennäköisesti löydät näiden joukosta nopeasti parhaan vaihtoehdon omalle yrityksellesi.

Lue Lisää Rahalaitoksen Yrityslainasta

3. BusinessCredit

• Maksuaikaa 3-18kk
• Lainaa 1000-100 000 euroa
• 100% Suomalainen yritysrahoituspalvlu

BusinessCredit on 100% Suomalainen yritysrahoituspalvelu, jonka kautta voit hakea vakuudetonta yrityslainaa 1000-10 000 euroa. Lainaprosessi on todella nopea, sillä saat lainatarjouksen hakemuksen täyttämisen jälkeen yleensä jo muutamassa tunnissa.

BusinessCreditin yrityslaina ei sisällä korkoja eikä muita ylimääräisiä kuluja. Lainalle määräytyy ainoastaan toimitusmaksu, jonka suuruus perustuu BusinessCreditin tekemään arvioon yrityksen luottokelpoisuudesta.

BusinessCreditin tärkeimmät pointit:

• Joustava rahoitusratkaisu kaiken kokoisille yrityksille
• Lainat myönnetään ilman reaalivakuuksia
• Ei korkoa
• Lainatarjous jopa tunnissa
• Joustava takaisinmaksu
• Täysin Suomalainen yritysrahoituspalvelu

Lue Lisää BusinessCredit Yrityslainasta

4. Credinord

• Maksuaikaa 6-18 kk
• Lainaa 1000-100 000 euroa
• Kiinteä kulu lasketaan tarjouskohtaisesti
  

Credinord tarjoaa 1000-100 000 euron suuruisia yrityslainoja yrityksille joiden liikevaihto on vähintään 30 000 euroa vuodessa. Tämän lisäksi yrityksellä ei saa olla tilillään merkittäviä maksuviiveitä sekä henkilötakaajan luottotietojen tulee olla kunnossa.

Lainanhakuprosessi on todella helppo ja nopea. Saat yrityksellesi lainatarjouksen tunnissa hakemuksen täyttämisen jälkeen. Lainalle määritetään ainoastaan kiinteä kuukausikulu, joka määräytyy yrityskohtaisesti. Yrityksesi maksaa kuukausikulua lainasta ainoastaan silloin, kun laina on käytössä.

Tärkeimmät tiedot Credinord yrityslainasta:

• Lainasummat 1000-100 000 euroa
• Maksuaika 6-18 kuukautta
• Maksat kuukausikulua vain laina-ajalta, kun yrityslaina on käytössäsi
• Lainatarjous tunnissa 
• Rahat yrityksen tilille samana päivänä
• Tarjouksen pyytäminen ei sido mihinkään
• Ei piilokuluja
• Ei korkoa, avauspalkkioita tai tilinhoitomaksuja, vain kuukausikulu!

Lue Lisää Credinord Yrityslainasta

5. Saldo Yrityslaina

• Maksuaikaa 1-24kk
• Lainaa 1000-50 000 euroa
• Korko aina 0 %, kiinteä kulu lasketaan tarjouskohtaisesti
  

Saldo tarjoaa yrityslainaa kaikenkokoisille yrityksille. Voit hakea palvelun kautta yrityslainaa 1000-50 000 euroa 1-24 kuukauden maksuajalla. Lainan hakeminen on täysin automatisoitu prosessi, joten saat lainapäätöksen välittömästi täytettyäsi lainahakemuksen.

Yrityslainan korko on aina 0 %. Lainalle määritetään ainoastaan kiinteä kulu, joka määräytyy yrityskohtaisesti. Lainatarjous kannattaa siis ehdottomasti hakea Saldon kautta ja katsoa että minkälaisen lainatarjouksen yritys tältä palvelulta saa.

Tärkeimmät tiedot Saldon yrityslainasta:

• Lainasummat 1000-50 000 euroa
• Maksuaika 1-24 kuukautta
• Korko aina 0 %. Kiinteä kulu lasketaan yrityskohtaisesti
• Täysin automatisoitu ja nopea lainanhakuprosessi
• Soveltuu kaikenkokoisille yrityksille

Lue Lisää Saldon Yrityslainasta

6. Haenyt.fi

• Maksuaikaa 1-24kk
• Lainaa 1000-300 000 euroa
• Helppo ja vakuudeton yrityslaina

Jos tarvitset yrityksellesi vakuudetonta lainaa nopeasti, niin voimme lämpimästi suositella Haenyt.fi palvelua! Yrityslainaa on todella helppoa hakea ja sitä saa laajalla skaalalla 1000-300 000 euroa.

Lainaa myönnetään myös aloitteleville yrityksille, jotka ovat vasta toimintansa alkuvaiheessa ja tarvitsevat rahoitusta erilaisiin investointeihin, jotta yritystoiminta saadaan kunnolla käynnistettyä.

Haenyt.fi palvelun kautta haettujen yrityslainojen kulut ovat kaikki yksilöllisiä. Pääsääntöisesti yrityslainan korko liikkuu välillä 10-30 %. Saat omalle yrityksellesi määräytyvän koron selville täyttämällä lainahakemuksen Haenyt.fi verkkosivustolla.

Lainan kulut määräytyvät yritykselle mm. seuraavien asioiden perusteella:

• Mihin yritys haluaa lainan käyttää
• Investoinnin realistisuus
• Edellisten vuosien tilinpäätökset
• Uusilla yrityksillä liiketoimintasuunnitelman toimivuus
• Yleinen arvio lainaa hakemassa olevasta yrityksestä

Lainahakemuksen täyttäminen ei sido yritystä mihinkään, joten hakemus kannattaa käydä täyttämässä ja päättää lainatarjouksen perusteella onko sitä järkevää hyväksyä vai ei.

Lue Lisää Haenyt.fi Palvelusta

7. Vauraus.fi

• Maksuaikaa 3 kk - 10 vuotta
  
• Lainaa 100.000-5 000 000 euroa
• Vakuudetonta rahoitusta vaivattomasti

Vauraus.fi on Vauraus Suomi Oy:n ylläpitämä palvelu, jonka kautta voit hakea vakuudetonta lainaa yrityksellesi jopa 5 000 000 euroon asti 3 kk - 10 vuoden maksuajalla. Palvelu on erityisesti perustettu helpottamaan suomalaisten pk-yritysten rahoitustarpeita.

Palvelun kautta voit hakea yrityksellesi luottoa vakuudetta, nopeasti ja vaivattomasti. Vauraus.fi toimii ns. vertaislaina periaatteella. Yritys hakee toivomansa lainasumman, jonka jälkeen sijoittajat sijoittavat rahaa tähän lainasummaan. Kun lainasumma on täynnä, niin laina toteutuu ja yritys saa rahat käyttöönsä.

Palvelun kautta voi hakea lainaa:

• Osakeyhtiölle
• Toiminimelle
• Uuden yhtiön perustamiseen
• Yrityskaupan toteuttamiseen

Lue Lisää Vauraus.fi Palvelusta

8. Capital Box

• Maksuaikaa 1-24 kk
• Lainaa 2000-250 000 euroa
• Yksinkertainen ja selkeä hinnoittelu

Oletko kyllästynyt hakemaan yrityksellesi lainaa pankeista joiden käsittelyajat liikuvat viikoissa? Jos tarvitset yrityksellesi lainaa nopeasti, niin Capital Box on sinulle oikea ratkaisu! Capital Box myöntää 2000-250 000 euron suuruisia yrityslainoja yksinkertaisella nettihakemuksella ja selkeällä hinnoittelulla.

Capital Box on nopeampi ja helpompi tapa saada yrityslaina. Capital Box yrityslainan hakeminen on turvallista ja helppoa. Hakeminen tapahtuu maksuttoman nettihakemuksen avulla ja lainan saat yrityksesi tilille jopa 1 päivän kuluttua hakemuksen täyttämisestä.

Voit hakea yrityslainaa Capital Boxilta jos yrityksesi täyttää seuraavat ehdot:

• Yrityksesi on toiminut vähintään 6 kuukauden ajan
• Vuosittainen liikevaihto on yli 75 000 euroa
• Yrityksen johto toimii Suomessa

Capital Box keskittyy auttamaan Suomalaisia yrityksiä niiden rahoitustarpeissa. Palvelu on osa Ferratum Groupia, joka on yksi Euroopan johtavista rahoitusyhtiöistä. Ferratum Group toimii yli 25 maassa ympäri maailman. Toisin kuin ennen, yritysten liiketoiminta kehittyy tänä päivän parhaillaan todella nopeasti ja tästä syystä perinteinen ja byrokraattinen pankkirahoitus ei aina ole se nopein, helpoin tai tuottavin ratkaisu.

Capital Box on luonut yrityslainapalvelunsa tarjotakseen lainaa pienille yrityksille juuri silloin kun ne sitä kaikkein kipeimmin tarvitsevat.

Klikkaa alta, tutustu Ferratum yrityslainaan ja hanki rahat millä saat yrityksesi kasvamaan!

Lue Lisää Capital Box Palvelusta

9. Suomen Yrityslaina

• Maksuaikaa 1-18 kk
• Lainaa 1000-100 000 euroa
• Vertailun edullisin yrityslaina

Suomen Yrityslainan kautta voit hakea yrityksellesi lainaa 1000-100.000 euroa 1-18 kuukauden maksuajalla.

Yritys voi saada lainaa Suomen Yrityslainalta jos:

• Yritys on rekisteröity Suomen kaupparekisteriin
• Yritys on ollut aktiivisena yli 2 kuukautta
• Yrityksen luottotiedot ovat kunnossa
• Omistajayrittäjä antaa takauksen lainalle
• Yrityksen vastuuhenkilö tekee lainahakemuksen

Lainaa voivat hakea kaiken kokoiset yritykset ja Suomen Yrityslaina tekee lainatarjoukset aina yrityskohtaisesti. Lainatarjoukseen vaikuttavia tekijöitä ovat esim. luottoluokitus ja yrityksen vastuuhenkilön luottotiedot. Suomen Yrityslaina on todella nopea tapa hankkia lainaa yritykselle.

Itse hakemuksen täyttämiseen menee muutama minuutteja ja myös lainatarjous toimitetaan lähes välittömästi hakemuksen täyttämisen jälkeen.

Voit siis saada lainan yrityksesi tilille jopa saman päivän aikana!

Lue Lisää Suomen Yrityslainasta

10. FIN Yritysrahoitus

• Maksuaikaa 6-24 kk
• Lainaa 2000-10.000 euroa
• Lainaa kaikenkokoisille yrityksille

FIN Yritysrahoituksen kautta voivat hakea yrityslainaa kaikenkokoiset yritykset pienistä PK-yrityksistä Osakeyhtiöihin. Lainaan ei vaadita vakuuksia mutta edellytyksenä on, että yksi yrityksen vastuuhenkilöistä toimii lainan takaajana.

Lainaa voi hakea FIN Yritysrahoituksen kautta 2000-10.000 euroa ja maksuaikaa lainalle saa 6-24 kuukautta. Lainaa voi saada, jos yritys ja takaaja täyttävät seuraavat ehdot:

• Yritys on rekisteröity kaupparekisteriin
• Yrityksellä ei ole maksuhäiriöitä
• Yritys ei ole ns. "Pöytälaatikkoyritys", vaan sen toiminta on aktiivista
• Takaajan luottotiedot ovat puhtaat
• Takaajalla on riittävät tulot lainan takaamiseen

Kulut FIN Yritysrahoituksella ovat 9,9 % - 14,9 % vuotuinen nimelliskorko, 299 € lainan järjestelypalkkio ja kuukausittainen 15 € tilinhoitomaksu.

Lue Lisää FIN Yritysrahoituksesta

(Päivitys 17.1.2020: FIN yritysrahoitus ei tällä hetkellä myönnä yritysluottoja mutta klikkaamalla yläpuolelta pääset samantyyppisiä yrityslainoja myöntävän palvelun sivustolle)

11. Fellow Finance Yrityslaina

• Maksuaikaa 1-84 kk
• Lainaa 5000-250 000 euroa
• Lainaa ilman reaalivakuuksia

Fellow Finance vertaislaina kuluttajille on varmasti tuttu monille, mutta harvempi tietää että vertaislainaa voivat hakea palvelun kautta myös yritykset. Fellow Finance yrityslainaa voi hakea jopa 250.000 euroon asti ja maksuaikaakin myönnetään joustavasti 1-84 kuukautta.

Yrityslaina Fellow Financen kautta on vakuudeton laina, jonka hakeminen on todella helppoa ja lainan voi saada yrityksen tilille jopa saman päivän aikana hakemuksen täyttämisestä. Lainan kulut ovat erittäin kilpailukykyiset ja korko alkaa 6 %:sta. Korko on kiinteä koko laina-ajan, joten mitään yllättäviä piilokuluja ei tule.

Korkotarjous on aina jokaiselle yritykselle yksilöllinen. Parhaimmat tarjoukset saavat yleensä ne yritykset, joiden kassavirta on vahvalla pohjalla. Hakemalla Fellow Finance yrityslainaa kasvatat yrityksesi näkyvyyttä sekä luottamusta.

Kun sijoittavat sijoittavat yritykseesi, niin se lisää samalla yrityksesi tunnettavuutta ja luotettavuutta sijoittajien silmissä. Saatat siis lainaamalla saada myös uusia asiakkaita yrityksellesi!

Lue Lisää Fellow Finance Yrityslainasta

Yrityslainan Korko

Yrityslainan korko määräytyy aina yksilöllisesti ja vuosikorko on pääsääntöisesti 10-30 % välillä. Mm. seuraavat asiat vaikuttavat siihen minkälaisella korolla yrityksellesi voidaan myöntää lainaa:

• Mihin tarkoitukseen lainaa haetaan
• Kuinka realistinen rahoituslaskelma on
• Edellisten vuosien tilinpäätökset
• Liiketoimintasuunnitelma uusien yritysten osalta
• Bisnoden yritysluokitus

Minkälainen Yritys Voi hakea Vakuudetonta Yrityslainaa?

Lainan myöntämisen ehdot eroavat luonnollisesti jonkin verran eri palveluiden välillä, mutta pääsääntöisesti yrityslainaa ilman reaalivakuuksia voi hakea jos seuraavat ehdot täyttyvät:

• Yritys on ollut toiminnassa vähintään 6 kuukautta
• Lainan hakijalla on nimenkirjoitusoikeus yrityksessä joko yksin tai toisen henkilön kanssa
• Yrityksen omistajat ovat Suomalaisia ja se on rekisteröity Suomeen
• Yrityksellä tai lainan takaajalla ei ole maksuhäiriömerkintöjä
• Lainaa voi hakea ilman reaalivakuuksia. Tarvitaan ainoastaan hakijan henkilötakaus lainalle

Yrityslaina Pankkilainan Vakuutena

Yksi netistä haettavien vakuudettomien yrityslainojen suosituimmista käyttötarkoituksista on käyttää lainaa suuremman pankkilainan vakuutena. Erityisesti silloin, jos yritys tarvitsee isompaa lainaa pankista, niin tämä toimintamalli toimii todella mainiosti.

Jos siis yrityksellä ei ole antaa riittäviä vakuuksia suurempaan pankkilainaan, niin yhdistämällä vakuudeton "nettilaina" ja pankkilaina päästään haluttuun lopputulokseen.

Tälläisen yhdistelmärahoituksen korot eivät myöskään pääse nousemaan liian korkeiksi, sillä korkeampikorkoinen vakuudeton laina on vain pieni osa isompaa ja edullisempaa lainakokonaisuutta.

Yrityslaina Varjopankeista

Jos et ota yrityslainaa "oikeasta pankista", niin otat sen "varjopankista". Varjopankki terminä kuulostaa negatiiviselta mutta se ei oikeasti ole sitä.

Ns. "varjopankkeja", jotka tarjoavat lainaa sekä kuluttajille että yrityksille on tällä hetkellä Suomessa useita satoja. Kaikki nämä palvelut noudattavat toiminnassaan Suomen lakeja ja ovat rekisteröityjä Etelä-Suomen aluehallintoviraston luotonantajarekisteriin.

Tämä tarkoittaa sitä että näillä rahoituslaitoksilla on laillisesti oikeus myöntää lainoja kuluttajille ja yrityksille. Varjopankkien ja nettilainaamisen huimasti lisääntynyt suosio viime vuosina on sekä kuluttajien että yritysten kannalta pelkästään hyvä asia! Tänä päivänä nettilainaa saattaa saada jopa alhaisemmalla korolla kuin perinteistä pankkilainaa.

Kova kilpailu laina-alalla on johtanut siihen, että myös varjopankkien on ollut pakko laskea ennen niin huimia korkotasojaan, Osaltaan korkotasoon on vaikuttanut myös vuonna 2013 voimaan tullut laki koskien pikaluottojen korkoja. Tätä lakia kiristettiin edelleen syyskuussa 2019.

Lainapalvelut eivät enää saa periä lainoistaan tähtitieteellisiä korkoja. Lakimuutoksen myötä lainamarkkinoilta ovat myös poistuneet kaikki ns. "huijariyritykset".

Kannattaako Yrityslaina Ottaa Netin Kautta?

Jos Yritys hakee lainaa netistä, niin se on usein koroiltaan hieman kalliimpi kuin vakuudellinen pankkilaina. Lainan saaminen pankista saattaa kuitenkin usein olla todella hankalaa, joten netin kautta yrityslainan hakeminen on tänä päivänä järkevää mm. näistä syistä:

• Lainan haku on todella nopea prosessi ja kaikki tapahtuu kotisohvalta käsin
• Jos yrityksesi ei saa lainaa pankista vakuuksien puuttuessa, niin voit esim. vakuuttaa isomman pankkilainan vakuudettomalla nettilainalla
• Vakuudettomien lainojen korot ja kulut eivät ole enää kohtuuttoman suuria
• Nettilaina on loistava vaihtoehto, jos yritys tarvitsee nopeasti rahaa esim. tärkeisiin investointeihin

Päivitetty: Joulukuu 6, 2021